連云港市住房保障和房產(chǎn)管理局關(guān)于印發(fā)連云港市存量房交易資金監(jiān)管實(shí)施辦法的通知

連住房規(guī)發(fā)[2018]3號(hào)

各縣、區(qū)住建（房產(chǎn)）局 ，各商業(yè)銀行，各房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)： 

　　為貫徹落實(shí)住建部《房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)管理辦法》《關(guān)于加強(qiáng)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)管理規(guī)范交易資金賬戶管理有關(guān)問(wèn)題的通知》《關(guān)于加強(qiáng)房地產(chǎn)中介管理促進(jìn)行業(yè)健康發(fā)展的意見》《關(guān)于規(guī)范購(gòu)房融資和加強(qiáng)反洗錢工作的通知》及其他相關(guān)規(guī)定，規(guī)范存量房交易資金監(jiān)督管理，保證存量房交易資金安全，保護(hù)交易雙方當(dāng)事人合法權(quán)益，結(jié)合本市實(shí)際，特制定《連云港市存量房交易資金監(jiān)管實(shí)施辦法》并印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。 

連云港市住房保障和房產(chǎn)管理局

二○一八年十一月二十二日

連云港市存量房交易資金監(jiān)管實(shí)施辦法

　　第一條 為維護(hù)房地產(chǎn)交易秩序，規(guī)范存量房交易資金監(jiān)督管理，保證存量房交易資金安全，保護(hù)交易雙方當(dāng)事人合法權(quán)益，根據(jù)住建部、國(guó)家發(fā)改委和人社部第8號(hào)令《房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)管理辦法》，住建部、中國(guó)人民銀行《關(guān)于加強(qiáng)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)管理規(guī)范交易結(jié)算資金賬戶管理有關(guān)問(wèn)題的通知》（建住房[2006]321號(hào)），住建部等七部門《關(guān)于加強(qiáng)房地產(chǎn)中介管理促進(jìn)行業(yè)健康發(fā)展的意見》（建房[2016]168號(hào)），住建部、人民銀行、銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范購(gòu)房融資和加強(qiáng)反洗錢工作的通知》（建房[2017]215號(hào)），結(jié)合我市實(shí)際，制定本辦法。 

　　第二條 連云港市住房保障和房產(chǎn)管理局（下稱市住房局）在市區(qū)（不含贛榆區(qū)）范圍內(nèi)施行存量房交易資金監(jiān)管制度。 

　　第三條 本市區(qū)（不含贛榆區(qū)）范圍內(nèi)存量房進(jìn)行交易的，其買賣合同實(shí)行網(wǎng)上簽約、備案，其交易資金結(jié)算的監(jiān)督管理適用本辦法。 

　　本辦法所稱存量房，指已被購(gòu)買或自建并已取得房屋所有權(quán)證（不動(dòng)產(chǎn)權(quán)證）書的房屋。 

　　本辦法所稱存量房交易資金，指存量房權(quán)利人與買受人簽訂的《存量房買賣合同》中約定的成交價(jià)款。 

　　第四條 交易資金監(jiān)管遵循安全、快捷、便民、無(wú)償?shù)脑瓌t。交易結(jié)算資金的監(jiān)管范圍包括購(gòu)房定金、首付款、購(gòu)房貸款等全部房款，不含辦理房屋交易過(guò)戶等其他各項(xiàng)稅費(fèi)和房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的傭金。交易監(jiān)管資金不提取現(xiàn)金、不計(jì)算利息、不收取手續(xù)費(fèi)。 

　　第五條 受市住房局委托，連云港市房屋產(chǎn)權(quán)管理中心所屬連云港市虹達(dá)房屋交易管理服務(wù)中心（下稱監(jiān)管機(jī)構(gòu)）負(fù)責(zé)本市區(qū)（不含贛榆區(qū)）范圍內(nèi)存量房交易資金監(jiān)管工作。監(jiān)管機(jī)構(gòu)接受交易雙方當(dāng)事人的委托，無(wú)償提供交易資金代收代付業(yè)務(wù)。 

　　第六條 連云港市存量房網(wǎng)簽和資金監(jiān)管系統(tǒng)提供本市區(qū)（不含贛榆區(qū)）范圍內(nèi)房源核驗(yàn)、網(wǎng)上簽約、交易備案、交易資金監(jiān)管服務(wù)。 

　　交易雙方經(jīng)協(xié)商一致，可憑房屋所有權(quán)證（不動(dòng)產(chǎn)權(quán)證）書、身份證明、銀行卡、及其他必要材料至房屋交易備案機(jī)構(gòu)窗口或經(jīng)市住房局備案的房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)辦理《存量房買賣合同》的網(wǎng)上簽約，約定交易資金的監(jiān)管金額和監(jiān)管方式，以及辦理交易資金監(jiān)管手續(xù)。 

　　第七條 商業(yè)銀行申請(qǐng)合作開展存量房交易資金監(jiān)管業(yè)務(wù)，應(yīng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)簽訂存量房交易資金監(jiān)管合作協(xié)議。 

　　監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)在市區(qū)商業(yè)銀行或指定的分支機(jī)構(gòu)（下稱開戶行）開設(shè)存量房交易結(jié)算資金專用賬戶（下稱資金專用賬戶）。交易資金的繳存和劃轉(zhuǎn)均應(yīng)通過(guò)資金專用賬戶進(jìn)行，由監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管。監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)在房屋交易場(chǎng)所設(shè)立業(yè)務(wù)受理點(diǎn)，為交易雙方提供現(xiàn)場(chǎng)服務(wù)。 

　　第八條 交易雙方可自主選擇開設(shè)資金監(jiān)管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行作為貸款銀行。 

　　第九條 存量房交易監(jiān)管資金應(yīng)存入指定的資金專用賬戶，由監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管。 

　　第十條 交易資金的所有權(quán)屬于交易當(dāng)事人，獨(dú)立于監(jiān)管機(jī)構(gòu)的固有財(cái)產(chǎn)及其管理的其他財(cái)產(chǎn)；資金專用賬戶的交易資金只能存入和劃轉(zhuǎn)，不得支取現(xiàn)金，不屬于監(jiān)管機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)和負(fù)債。 

　　如遇司法部門對(duì)監(jiān)管賬戶進(jìn)行凍結(jié)和扣劃，監(jiān)管機(jī)構(gòu)有義務(wù)證明交易結(jié)算資金賬戶的性質(zhì)。 

　　第十一條 買受人以銀行貸款、公積金貸款方式支付房?jī)r(jià)款的，交易資金應(yīng)進(jìn)行監(jiān)管，并憑備案后的《存量房買賣合同》辦理房屋交易備案及公積金、商業(yè)銀行貸款手續(xù)。 

　　首付款和貸款的存入應(yīng)在同一家開戶行。 

　　第十二條 買受人無(wú)需貸款支付房?jī)r(jià)款，且符合以下情形之一的，交易雙方可以共同申請(qǐng)免除資金監(jiān)管： 

　　1.憑生效的法律文書申請(qǐng)房屋轉(zhuǎn)移登記的； 

　　2.房屋所有權(quán)人之間份額轉(zhuǎn)讓的； 

　　3.房屋產(chǎn)權(quán)交換的； 

　　4.房屋以拍賣方式取得的； 

　　5.以房屋出資入股的； 

　　6.配偶及其他直系親屬（子女、父母、祖父母、外祖父母）間轉(zhuǎn)讓的； 

　　7.購(gòu)房款已全額給付的； 

　　8.申請(qǐng)人愿意自行承擔(dān)相應(yīng)的資金風(fēng)險(xiǎn)和法律責(zé)任的； 

　　9.其他不具備資金監(jiān)管條件的情形。 

　　第十三條 凡采用部分交易資金納入資金監(jiān)管或選擇自愿放棄資金監(jiān)管服務(wù)的，交易雙方對(duì)未納入監(jiān)管的交易資金自行承擔(dān)相應(yīng)的資金風(fēng)險(xiǎn)和法律責(zé)任。 

　　第十四條 買受人應(yīng)將交易資金存入或轉(zhuǎn)入資金專用賬戶，涉及貸款的應(yīng)將貸款轉(zhuǎn)入資金專用賬戶。 

　　第十五條 交易雙方可持《存量房買賣合同》、身份證明、及其他必要材料到開戶行開設(shè)個(gè)人存量房交易結(jié)算資金賬戶，用于交易結(jié)算資金的劃轉(zhuǎn)。 

　　權(quán)利人委托代理人收取房?jī)r(jià)款的，應(yīng)當(dāng)與代理人共同到房屋交易備案機(jī)構(gòu)窗口簽訂授權(quán)委托書，但授權(quán)委托書經(jīng)公證的除外。 

　　第十六條 交易結(jié)算資金的存入： 

　?。ㄒ唬┵I受人無(wú)需貸款的，交易雙方可至房屋交易備案機(jī)構(gòu)窗口通過(guò)POS機(jī)將購(gòu)房款存入資金專用賬戶后直接辦理交易備案手續(xù)；或至監(jiān)管機(jī)構(gòu)指定開戶行將購(gòu)房款存入資金專用賬戶，憑銀行繳款單至房屋交易備案機(jī)構(gòu)窗口申請(qǐng)辦理交易備案手續(xù)，經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)核查，交易資金劃至資金專用賬戶后才能辦理交易備案手續(xù)。 

　?。ǘ┵I受人需要貸款的，交易雙方先至經(jīng)市住房局備案的房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)辦理《存量房買賣合同》網(wǎng)簽手續(xù)，后至貸款銀行將首付款存入資金專用賬戶并辦理房屋抵押貸款審批手續(xù)，貸款審批通過(guò)后交易雙方再攜帶房屋所有權(quán)證（不動(dòng)產(chǎn)權(quán)證）書、貸款審批資料、身份證明、及其他必要材料至房屋交易備案機(jī)構(gòu)窗口申請(qǐng)辦理交易備案手續(xù)。 

　　（三）無(wú)民事行為能力人和限制民事行為能力人名下房產(chǎn)的交易，交易結(jié)算資金的存入和支取均須使用法定監(jiān)護(hù)人的賬戶和賬號(hào)。 

　　（四）貸款額度調(diào)整的，應(yīng)及時(shí)調(diào)整監(jiān)管資金的首付款額度。 

　　第十七條 交易結(jié)算資金的支取： 

　?。ㄒ唬┵I受人無(wú)需貸款，房屋轉(zhuǎn)移登記至買受人名下的，任意一方交易當(dāng)事人可持本人身份證明等其他必要材料至監(jiān)管機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)受理點(diǎn)辦理交易資金結(jié)算手續(xù)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)審核后，按照約定向權(quán)利人指定賬戶劃轉(zhuǎn)交易監(jiān)管資金。 

　　（二）買受人需要貸款，房屋轉(zhuǎn)移登記至買受人名下且貸款已劃至資金專用賬戶的，任意一方交易當(dāng)事人可憑交易資金入賬憑證和本人身份證明等及其他必要材料至監(jiān)管機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)受理點(diǎn)辦理交易資金結(jié)算手續(xù)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)審核后，按照約定向權(quán)利人指定賬戶劃轉(zhuǎn)交易監(jiān)管資金。 

　?。ㄈ楸苊狻斑^(guò)橋貸”等違規(guī)金融行為，暫不支持第三方辦理交易結(jié)算資金的支取，本辦法另有規(guī)定的除外。 

　　（四）符合以下情形之一的，交易雙方可以共同申請(qǐng)?zhí)崆爸〗灰捉Y(jié)算資金： 

　　1.償還交易房產(chǎn)的貸款余額； 

　　2.大病醫(yī)療； 

　　3.購(gòu)買新房； 

　　4.其他符合提前支取交易結(jié)算資金的情形。 

　　第十八條 交易結(jié)算資金監(jiān)管的變更： 

　　交易雙方協(xié)商一致需對(duì)交易結(jié)算資金的監(jiān)管金額、監(jiān)管銀行、監(jiān)管賬號(hào)等進(jìn)行變更的，交易雙方可憑身份證明、《存量房買賣合同》、銀行卡及其他必要材料共同至原簽約的經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)變更，重新打印合同并簽字蓋章。 

　　為防止騙貸，房屋轉(zhuǎn)移登記至買方名下前，如買賣雙方協(xié)商一致需對(duì)監(jiān)管方式進(jìn)行變更的（由貸款改為一次性付款），買賣雙方可憑身份證明、《存量房買賣合同》、銀行卡、銀行或公積金中心出具的解除貸款的證明及其他必要資料至房屋交易備案機(jī)構(gòu)窗口共同申請(qǐng)合同變更，重新打印合同并簽字蓋章。 

　　第十九條 交易結(jié)算資金監(jiān)管的解除： 

　　房屋轉(zhuǎn)移登記至買受人名下前，有下列情形之一的，交易雙方可憑身份證明、房屋所有權(quán)證（不動(dòng)產(chǎn)權(quán)證）書、《存量房買賣合同》、銀行卡及其他必要材料至房屋交易備案機(jī)構(gòu)窗口和監(jiān)管機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)受理點(diǎn)申請(qǐng)解除資金監(jiān)管： 

　?。ㄒ唬┤嗣穹ㄔ?、仲裁委員會(huì)生效法律文書導(dǎo)致交易終止的，可由當(dāng)事人單方提出解除申請(qǐng)。 

　?。ǘ┙灰资』蚱渌闆r下應(yīng)由交易雙方共同提出解除申請(qǐng)。 

　　交易雙方可先至房屋交易備案機(jī)構(gòu)窗口共同申請(qǐng)交易合同和資金監(jiān)管的解除，再憑撤銷交易合同和資金監(jiān)管的憑證至監(jiān)管機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)受理點(diǎn)辦理交易資金結(jié)算手續(xù)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)審核后，按照約定向買受人指定賬戶劃轉(zhuǎn)交易監(jiān)管資金。 

　?。ㄈ┢渌枰獬Y金監(jiān)管的情形。 

　　首付款存入開戶行后，如因貸款審批原因?qū)е沦I受人需變更貸款銀行，交易雙方可至原簽約的經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)共同申請(qǐng)貸款銀行的變更，重新打印合同并簽字蓋章。后至監(jiān)管機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)受理點(diǎn)辦理首付款結(jié)算手續(xù)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)審核后，按照約定向買受人指定賬戶劃轉(zhuǎn)首付款。 

　　第二十條 監(jiān)管機(jī)構(gòu)自受理交易當(dāng)事人申請(qǐng)交易資金結(jié)算之日起，三個(gè)工作日內(nèi)辦結(jié)資金劃轉(zhuǎn)手續(xù)。 

　　第二十一條 為確保存量房交易資金的安全，監(jiān)管機(jī)構(gòu)不得通過(guò)資金專用賬戶以外的形式進(jìn)行結(jié)算。 

　　第二十二條 開戶行應(yīng)對(duì)資金專用賬戶的開設(shè)、監(jiān)管資金的劃轉(zhuǎn)等業(yè)務(wù)加強(qiáng)監(jiān)管，及時(shí)將監(jiān)管賬戶的存量房交易資金繳存情況按照約定提供給監(jiān)管機(jī)構(gòu)，每月向監(jiān)管機(jī)構(gòu)定期結(jié)算賬戶余額。 

　　第二十三條 開戶行要對(duì)申請(qǐng)建立業(yè)務(wù)關(guān)系的經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)實(shí)行資格管理，不得與未在市住房局備案的經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)合作提供金融服務(wù)。 

　　第二十四條 開戶行未按約定或者違反規(guī)定造成監(jiān)管資金損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。 

　　第二十五條 房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和經(jīng)紀(jì)人員不得有下列行為： 

　　1.為交易當(dāng)事人規(guī)避房屋交易稅費(fèi)等非法目的，就同一房屋簽訂不同交易價(jià)款的合同提供便利； 

　　2.誘導(dǎo)、唆使、協(xié)助交易當(dāng)事人簽訂“陰陽(yáng)合同”，低報(bào)交易成交價(jià)格； 

　　3.幫助或唆使交易當(dāng)事人偽造虛假證明，騙取住房貸款，騙取稅收優(yōu)惠； 

　　4.為購(gòu)房人墊付首付款或誘導(dǎo)購(gòu)房人通過(guò)其他平臺(tái)和機(jī)構(gòu)融資支付首付款； 

　　5.為賣房人或購(gòu)房人提供“過(guò)橋貸”、“尾款貸”、“贖樓貸”等場(chǎng)外配資金融產(chǎn)品； 

　　6.通過(guò)資金專用賬戶以外的其他形式結(jié)算交易資金，侵占、挪用交易資金，從事交易資金的代收代付業(yè)務(wù)。 

　　7.其他禁止行為。 

　　第二十六條 房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人違反本辦法的，由房產(chǎn)主管部門視情節(jié)嚴(yán)重責(zé)令限期改正、記入信用檔案，并依據(jù)相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。 

　　第二十七條 存量房交易資金監(jiān)管人員在工作中玩忽職守、徇私舞弊、濫用職權(quán)的，由其所在單位或者上級(jí)主管部門依法給予處理；給買賣當(dāng)事人造成損失的，其所在單位應(yīng)先行賠付，并依法追償；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。 

　　第二十八條 本辦法由市住房局負(fù)責(zé)解釋。 

　　第二十九條 本辦法自印發(fā)之日起施行。原《連云港市存量房交易資金監(jiān)管實(shí)施辦法》和《連云港市存量房交易結(jié)算資金監(jiān)管實(shí)施細(xì)則》同時(shí)廢止，贛榆區(qū)、各縣可參照?qǐng)?zhí)行。