資金是企業(yè)發(fā)展的血液，為項(xiàng)目和企業(yè)的健康發(fā)展提供保障，企業(yè)資金有良好的流動(dòng)，資金結(jié)構(gòu)合理，確保項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程中不會(huì)出現(xiàn)資金鏈斷裂的情況，確保項(xiàng)目可以正常建設(shè)完成，同時(shí)企業(yè)要有一定的儲(chǔ)備資金，降低資金風(fēng)險(xiǎn)，否則如果市場(chǎng)波動(dòng)，或者發(fā)生安全事故，可能立刻導(dǎo)致項(xiàng)目失敗虧損。那么，工程項(xiàng)目資金安全如何管控？
一、資金管控的三個(gè)辦法
1、完善資金流入管理
應(yīng)收賬款的管理直接關(guān)系到資金的日常流入。因此，要加強(qiáng)應(yīng)收賬款的管理，指派專員催收款項(xiàng)，動(dòng)態(tài)分析各個(gè)項(xiàng)目的應(yīng)收賬款，及時(shí)準(zhǔn)確地分析資金流向，特別是對(duì)于資金流入不暢的項(xiàng)目，根據(jù)業(yè)主資信、項(xiàng)目進(jìn)度、資金狀況提出相應(yīng)的整改措施。根據(jù)用人單位的信用狀況、應(yīng)收賬款的余額、應(yīng)收賬款的逾期期限等。，進(jìn)行綜合分析，確定資金回收的難易程度和征收成本，進(jìn)而確定相應(yīng)的獎(jiǎng)懲措施。一定要權(quán)責(zé)利，充分調(diào)動(dòng)各方積極性，降低壞賬風(fēng)險(xiǎn)，降低催收成本。
2、加強(qiáng)成本預(yù)測(cè)
由點(diǎn)代面,細(xì)化成本預(yù)測(cè)、資金流預(yù)算。由日成本預(yù)測(cè)到分部分項(xiàng)工程的成本費(fèi)用預(yù)算到整個(gè)工程的成本預(yù)算,初步確定成本費(fèi)用降低點(diǎn)。然后根據(jù)分包合同、材料采購(gòu)合同付款條件、工程預(yù)計(jì)進(jìn)度及人、機(jī)、料的投入預(yù)計(jì)各個(gè)環(huán)節(jié)資金的預(yù)計(jì)流出,與預(yù)計(jì)現(xiàn)金流入進(jìn)行對(duì)比,了解掌握該項(xiàng)目的預(yù)計(jì)經(jīng)營(yíng)性凈現(xiàn)金流量。
3、對(duì)現(xiàn)金流情況和成本進(jìn)行細(xì)致分析
管理資金流、監(jiān)管成本的目的是通過(guò)分析變化，得知導(dǎo)致資金緊張、增加項(xiàng)目成本的原因，以便采取措施規(guī)避資金風(fēng)險(xiǎn)。尤其是當(dāng)資金出現(xiàn)虧損等不良情況時(shí)，要分析清楚造成虧損的原因，積極采取措施改善資金流情況，保證保障項(xiàng)目正常建設(shè)，企業(yè)正常運(yùn)營(yíng)。
二、資金管控的意義
1、細(xì)化資金運(yùn)作，提高資金運(yùn)營(yíng)效率，調(diào)劑資金余，,加強(qiáng)資金運(yùn)動(dòng)過(guò)程中的指導(dǎo)、監(jiān)督、控制和服務(wù)。充分發(fā)揮規(guī)模資金的優(yōu)勢(shì)，節(jié)約資金成本，降低企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
2、加快資金信息的傳遞。資金狀況是企業(yè)管理水平的綜合體現(xiàn)，資金系統(tǒng)貫穿于企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的各個(gè)系統(tǒng)之中，只有公司建立健全了相關(guān)的管理信息系統(tǒng)，公司的資金流系統(tǒng)才能更完善，才能建立高效、快捷的資金信息反饋系統(tǒng)。
3、企業(yè)加強(qiáng)資金管理，有利于整合資源，能夠把企業(yè)中的一些閑致，閑散的資源整理出來(lái)，方便于實(shí)際運(yùn)用?？傊?，企業(yè)加強(qiáng)資金管理有利于打擊滋生腐敗，整合資源，充分發(fā)揮資金現(xiàn)金流優(yōu)勢(shì)，提高資金流動(dòng)性減少壞帳等方面起到了更加好的作用。
資金使用和管理不善，很容易造成盲目建設(shè)、負(fù)債建設(shè)等不良現(xiàn)象，如果企業(yè)最后無(wú)法負(fù)擔(dān)這樣的資金壓力，就會(huì)出現(xiàn)停工問(wèn)題，造成成本的大幅上升，社會(huì)資源嚴(yán)重過(guò)浪費(fèi)，嚴(yán)重影響工程建設(shè)進(jìn)度和投資效益。所以必須加強(qiáng)資金安全管理，減少資金違規(guī)使用，降低投資超預(yù)算風(fēng)險(xiǎn)。
